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产品净值怎么算利息

时间:2020-03-21 10:55:20 1,369手机版

产品净值算利息的方法:

以基金为例,基金的收益=当日基金份额净值*基金总份额*(1-赎回费)-申购金额+现金分红。

若投资者选择现金分红的方式,那么基金份额等于买入时的基金份额。假如投资者A以十万元的申购金额买入价值10万元的90900份基金,约定六个月以后赎回,且无需支付赎回费,期间也不产生现金分红,赎回当日的基金净值为1.2。那额投资者的预期收益按照公式计算可得:1.2*90900*(1-0)-100000+0=9080元。

在计算产品净值的时候,我们需要区分浮亏和实亏以及基金净值的更新时间。基金份额净值一直处于变化之中,只有把握好其动态特征,才能更准确的计算出预期收益。