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2019全球银行裁员近8万创4年新高,“寒冬”来临究竟谁是罪魁祸首

时间:2019-12-30 11:42:07 131手机版

2019年来,全球多达50多家的银行宣布了裁员计划,特别是在下半年,全球银行业频频传出大裁员讯息:7月德国最大的银行“德意志银行”宣布裁员18000人、12月初意大利最大的商业银行“裕信银行”宣布裁员8000人、12月10日美国四大投行之一的“摩根士丹利”宣布裁员1500人……

据彭博社专业数据统计,2019年全球各大银行共计裁员77780人,创造了2015年来四年的最高水平。而大洋彼岸的欧元区更是成为了重灾区,欧洲银行业今年裁员人数超过60000人,几乎占总数的82%,其中最受影响的是行政管理、技术等岗位,当然也包括一些销售、交易和运营的高管职位。

众所周知,年底是华尔街机构裁员的高峰期,主要目的是为了避免支付奖金,这当中不乏有的银行也会选择在年末的时候进行裁员。但,深入探究德意志银行、汇丰银行、裕信银行、巴克莱银行、摩根士丹利、法国巴黎银行等大型银行启动的大规模裁员计划时,会发现原因并非这么表层。

欧洲银行业集体业绩下滑遭遇“寒冬”,这其中固然有受全球经济放缓、英国“脱欧”、国际性贸易争端与政治的不确定性、金融科技颠覆性创新等多重因素叠加影响,但酿成这波来势汹汹“裁员潮”的“罪魁祸首”,应该指向欧洲各国央行长期实行的扭曲性低利率(甚至负利率)政策,以及各大银行对未来不确定性的未雨绸缪。

一、央行扭曲性负利率政策影响深远

自欧洲央行2014年将欧元区的隔夜存款利率调至负值开始,截止至目前已维持了超5年之久。何为负利率?意指欧元区的各大银行如果将钱存入到央行,就要支付利息。从理论上来说,欧洲央行长期实行的低利率政策是为了鼓励民众短期内减少储蓄,从而刺激信贷与消费,达到支撑经济的目的。但是从长远的角度上看,这样的政策只是一种被动应对,只会进一步的加剧微观经济主体对经济增长前景的担忧。

此外,欧洲各国央行长期实行的负利率政策还直接影响并限制了欧洲银行业的发展,并对其造成了最大的负面冲击,使得存贷利差收益与经营利润大幅缩水,以及银行惜贷情绪日益浓厚,这就导致了众多的银行网点和员工变得有点多余,直接促使银行进行裁员。由此可见,欧洲央行的低利率或负利率是欧洲银行业裁员的罪魁祸首。

目前,为全球资本市场提供信用评级的穆迪公司已经将欧洲银行业的评价下调至负面,特别是英国与德国尤为严重。实际上,除了欧洲银行业外,日本的银行业同样也受到了负利率的政策影响与冲击,据日本的共同社报道,鉴于货币宽松政策没有停止的迹象,诸多日本大型银行正规划一些削减成本的计划,也将加速裁员的脚步,包括日本三大银行瑞穗金融集团、三井住友金融集团、三菱日联银行等。

二、银行对未来不确定性的未雨绸缪

在一直受央行负利率政策困扰的欧洲银行业中,值得一提的便是美国四大投行之一的摩根士丹利,因为其今年的盈利情况十分不错,取得了超预期利润和收入,并且股票也有超15%的涨幅。信用评级机构穆迪公司也将摩根士丹利的MS发行人和高级无担保债务评级为A3,并将其评级展望上调至正面,这很好的反映了摩根士丹利出色的财务业绩。

但这并不能终止摩根士丹利的全球裁员计划,12月10日,摩根士丹利宣布裁员1500元,占全球员工数2.5%。据悉,此次裁员主要集中在运营和技术部门,旨在布局业务的智能化以及线上化的快速转型。但华尔街很多大型的金融机构普遍认为,此举主要是应对美联储持续降息所造成的利差、惜贷情绪的日益高涨以及银行经营利润的持续缩水。

而世界著名的国际性金融媒体英国《金融时报》则认为,这是摩根士丹利对2020年以及未来几年市场的不确定性未雨绸缪。实际上,对未来市场的不确定性未雨绸缪的并非只有摩根士丹利一家,主要原因在于目前全球贸易局势和政治在内的风险因素日趋复杂,加上全球经济增长放缓以及央行反应所带来的担忧。或许,欧洲银行业大规模的裁员举措是应对不确定性的未来市场的“自救之举”。